Faktor internal meliputi kecukupan modal yang diukur dengan Capital Adequacy Ratio (CAR), pertumbuhan dana pihak ketiga yang diukur dengan Financing Deposit Ratio (FDR), efisiensi dan efektivitas operasional yang diukur dengan BOPO, risiko pembiayaan yang diukur dengan Non Performing Financing (NPF) dan risiko pasar yang diukur dengan Net Operational Margin (NOM). Sedangkan faktor eksternal yaitu tingkat Inflasi dan pertumbuhan Produk Domestik Bruto (PDB).
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis seberapa berpengaruhnya dua faktor tersebut terhadap pendistribusian bagi hasil mudharabah pada Bank Syariah
Mandiri di Indonesia. Data diambil dari publikasi Bank Indonesia. Metode yang digunakan adalah regresi linier berganda yang berguna untuk mengetahui hubungan antara variabel-variabel independen dengan variabel dependen.
Hasil penelitian ini menunjukkan bahwa hanya CAR dan Inflasi yang berpengaruh signifikan terhadap Tingkat Bagi Hasil. Namun, secara bersama-sama semua variabel independen berpengaruh terhadap variabel dependen dan sebesar 88% Tingkat Bagi Hasil dipengaruhi oleh variasi dari ketujuh variabel independen tersebut.
Kata kunci: Distribusi Bagi Hasil Mudharabah, CAR, FDR, BOPO, NOM, NPF, PDB dan Inflasi